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Los reguladores del mercado europeo realizarán más ‘compras secretas’ en un futuro próximo

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MADRID, 8 de mayo. (PRENSA EUROPA) –

Los reguladores del mercado europeo realizarán más ‘compras secretas’ en un futuro próximo, para proteger a los inversores y bajo la coordinación de la Autoridad Europea de Seguridad y Marketing (ESMA, en inglés).

“Todo indica que gastaremos más ‘compras secretas’ en el futuro entre los reguladores europeos”, ha explicado el presidente de la Comisión Nacional de Seguridad (CNMV), Rodrigo Buenaventura, en una entrevista con la revista Asesores Financieros.

Las ‘compras irrazonables’ tienen como objetivo probar la forma en que se venden en la práctica una serie de productos financieros. Los supervisores contratan a expertos, que envían a varias personas (‘shoppers’) a las oficinas de las entidades bancarias gestionadas y que actúan como clientes habituales, sin revelar que trabajan por cuenta de la CNMV.

Los “compradores” acuden a sucursales preseleccionadas y fingen estar interesados ​​en el tipo de productos o servicios previamente seleccionados por la CNMV como objetivo de la certificación. Actúan con naturalidad, como si fueran un cliente normal, e interactúan. y personal comercial corporativo. Una vez finalizado el recorrido, completan un cuestionario, que previamente fue creado por la CNMV con la ayuda de un profesional contratado”, explica la CNMV a Europa Press.

Aunque estos ‘compradores’ pueden recoger documentos durante el recorrido, su valor real es que “pueden obtener información sobre los mensajes orales que reciben del personal comercial que les atiende”.

Este año varios reguladores europeos están llevando a cabo un ejercicio de ‘transacción secreta’ coordinado por la ESMA, que ha puesto en marcha un enfoque conjunto para la tarea. El objetivo en este caso es explicar el coste ‘ex ante’ (antes de conseguir un contrato de un producto/servicio) que se ofrece a los clientes.

La CNMV ha informado a Europa Press que esta medida está en línea con otra iniciativa de gestión conjunta de varios reguladores europeos en relación con la declaración de costes ‘ex post’ que se debe enviar anualmente a los clientes.

En un reciente ejercicio de ‘secret buy-in’ de la CNMV, realizado entre septiembre y noviembre de 2020 y publicado un año después, el supervisor constató “ciertas carencias y debilidades” en la venta de productos de inversión por parte de las entidades bancarias a la hora de informar y verbalmente. asesorando al cliente.

En esta ocasión se visitaron 800 oficinas. La primera actuación se realizó en 2016, luego pasó a sucursales 450. El moderador destaca que en el examen de 2016 la auditoría se realizó sobre una muestra representativa de instituciones que recogieron alrededor del 50% de las sucursales bancarias, mientras que en el ejercicio 2020 este porcentaje aumentó al 68%.

La CNMV indicó durante la publicación de los datos que las conclusiones del segundo ejercicio fueron “más positivas” que las del primero, aunque sí identificó “defectos y debilidades” en las prácticas comerciales al informar verbalmente al cliente sobre determinados aspectos. del Servicio de Asesoramiento.

Entre ellas, señala que, en algunos casos, a la hora de informar si el dinero propuesto lo gestionaba el propio grupo bancario o incluía dinero de otras gestoras, “la información facilitada era contradictoria”.

En algunos casos, no se le dirá al cliente si se están siguiendo las recomendaciones, o solo se le dará esta información después de que el cliente lo solicite.

Además, en casi la mitad de los casos, las agencias no proporcionaron la información de manera efectiva, sin necesidad de ser consultadas por el cliente, la existencia de costos asociados a la consulta o el propio instrumento financiero.

Con estas actuaciones, la CNMV asegura que las entidades se atienen a las normas de conducta del mercado de valores, que establece la obligación general de información por parte de las entidades que prestan servicios de inversión a sus clientes.

“Los clientes deben tener suficiente información, y la información que se les proporcione, incluida la información oral, debe ser imparcial, clara y no engañosa”, afirma.

Redacción Prensa
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